Projektas Nr. XIIIP-1741(2)
LIETUVOS RESPUBLIKOS
skolų išieškojimo įmonių
ĮSTATYMAS
2018 m. d. Nr.
Vilnius
PIRMASIS SKIRSNIS
BENDROSIOS NUOSTATOS
1 straipsnis. Įstatymo paskirtis
2 straipsnis. Pagrindinės šio įstatymo sąvokos
1. Kreditorius - fizinis ar juridinis asmuo, kuris pagal sutartį ar teisės aktus turi galiojančią teisę reikalauti, kad skolininkas įvykdytų mokėjimo įsipareigojimą.
2. Priežiūros institucija – Lietuvos Respublikos ūkio ministerija šio įstatymo nustatyta tvarka išduodanti skolų išieškojimo veiklos licenciją ir vykdanti skolų išieškojimo įmonių veiklos priežiūros funkcijas.
3. Skola - iš sutarties ar teisės aktų kilęs mokėjimo įsipareigojimas, kurį skolininkas yra pradelsęs kreditoriui sumokėti.
4. Skolininkas - fizinis ar juridinis asmuo, kuris pagal sutartį ar teisės aktus turi pradelstą mokėjimo įsipareigojimą kreditoriui.
5. Skolų išieškojimo įmonė – skolų išieškojimo veiklos licenciją turintis ir į viešą skolų išieškojimo įmonių sąrašą įrašytas juridinis asmuo, kurio veikla yra susijusi su fizinių bei juridinių asmenų skolų įgijimu ir (arba) administravimu ir (arba) pagalba kreditoriams išieškant skolas.
3 straipsnis. Įstatymo taikymo sritis
2. Šis įstatymas netaikomas:
3) juridiniams asmenims, kurie įgyvendina savo reikalavimo teises, ir kurių pajamos iš įgytų mokėjimo įsipareigojimų sudaro ne daugiau kaip 10 (dešimt) procentų metinių pajamų ir neviršija 500 000 (penkių šimtų tūkstančių) eurų;
ANTRASIS SKIRSNIS
SKOLŲ IŠIEŠKOJIMO VEIKLOS LICENCIJA
4 straipsnis. Skolų išieškojimo veiklos licencijos suteikiamos teisės
1. Skolų išieškojimo įmonė turi teisę vykdyti skolų išieškojimo veiklą tik turėdama priežiūros institucijos išduotą skolų išieškojimo veiklos licenciją ir būdama įrašyta į viešąjį skolų išieškojimo įmonių sąrašą.
2. Skolų išieškojimo veiklos licencija išduodama tik tai įmonei, kuri atitinka visus šiame įstatyme numatytus reikalavimus. Licencija negali būti perleista ar pereiti kitam asmeniui.
3. Skolų išieškojimo veiklos licencija išduodama neribotam laikui arba iki tol, kol yra panaikinama šio įstatymo ar skolų išieškojimo veiklos licencijavimo taisyklėse nustatyta tvarka.
5 straipsnis. Reikalavimai skolų išieškojimo įmonei, jos vadovui ir kontroliuojantiems asmenims
1. Skolų išieškojimo įmonės vadovu arba kartu veikiančiu asmeniu, kuriam tiesiogiai ar netiesiogiai priklausančių balsavimo teisių arba įstatinio kapitalo dalis yra lygi arba viršija 20 procentų arba kuris gali daryti tiesioginį ir (arba) netiesioginį lemiamą poveikį, kaip tai apibrėžta Lietuvos Respublikos įmonių grupių konsoliduotosios finansinės atskaitomybės įstatyme, skolų išieškojimo veiklai, negali būti asmuo, atitinkantis bent vieną iš šių sąlygų:
1) pripažintas kaltu padaręs baudžiamąjį nusižengimą, sunkų, labai sunkų nusikaltimą arba nusikaltimą, susijusį su pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, sunkų, labai sunkų nusikaltimą arba nusikaltimą ar baudžiamąjį nusižengimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonomikai ir verslo tvarkai, finansų sistemai, ar juos atitinkančias nusikalstamas veikas pagal Lietuvos Respublikos ir kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, jeigu jo teistumas nėra išnykęs;
2) tiesiogiai ar netiesiogiai valdo arba valdė kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį arba dalį, leidžiančią daryti lemiamą įtaką juridiniam asmeniui, arba yra ar buvo vadovu juridinio asmens, kuriam buvo panaikinta teisė verstis finansinių paslaugų teikimu, arba tas juridinis asmuo buvo pripažintas kaltu dėl šio straipsnio 1 dalies 1 punkte nurodyto nusikaltimo arba baudžiamojo nusižengimo, jeigu to asmens teistumas nėra išnykęs.
2. Šio straipsnio 1 dalyje nurodytais kartu veikiančiais asmenimis laikomi du arba daugiau asmenų, kurie, remdamiesi aiškiai sudarytu ar numanomu žodiniu arba rašytiniu susitarimu, įgyvendina arba siekia įgyvendinti savo teises, turimas pagal šioje dalyje nurodytą skolų išieškojimo įmonės įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį.
3. Skolų išieškojimo įmonė privalo ne vėliau kaip per 15 (penkiolika) darbo dienų nuo sprendimų priėmimo dienos pranešti Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai apie visus būsimus šio straipsnio 1 dalyje nurodytų asmenų pasikeitimus, kartu pateikdama šiame įstatyme nustatytą informaciją ir dokumentus, reikalingus įvertinti, ar naujai skiriami arba planuojami rinkti vadovai ir (arba) kiti asmenys atitinka šio straipsnio 1 dalyje nustatytus reikalavimus. Naujai paskirti arba išrinkti skolų išieškojimo įmonės vadovai gali pradėti eiti pareigas, o kiti asmenys – įsigyti skolų išieškojimo įmonės balsavimo teisių arba įstatinio kapitalo dalį tik po to, kai Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba pritaria jų kandidatūroms arba įsigijimo sandoriui.
4. Skolų išieškojimo įmonė privalo:
1) taikyti valdymo priemones ir vidaus kontrolės mechanizmus, kuriais užtikrinama, kad būtų laikomasi skolininko teisių;
3) taikyti valdymo priemones ir vidaus kontrolės mechanizmus, kuriais užtikrinama, kad būtų laikomasi asmens duomenų apsaugos taisyklių pagal galiojančius teisės aktus;
6 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių verslo civilinės atsakomybės draudimas
1. Skolų išieškojimo įmonės privalo apdrausti verslo civilinę atsakomybę dėl žalos, galinčios atsirasti netinkamai vykdant skolų išieškojimo veiklą.
7 straipsnis. Prašymas išduoti skolų išieškojimo veiklos licenciją
1. Įmonė gali gauti skolų išieškojimo veiklos licenciją ir būti įrašyta į viešąjį skolų išieškojimo įmonių sąrašą, jeigu atitinka šio įstatymo reikalavimus ir Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai pateikia šiuos dokumentus, duomenis bei informaciją:
4) nustatytos formos anketą apie skolų išieškojimo įmonės vadovą ir įmonę kontroliuojančius asmenis;
5) dokumentus ir duomenis, patvirtinančius, kad įmonės vadovas ir kontroliuojantys asmenys atitinka šio įstatymo 5 straipsnio 1 dalyje numatytus reikalavimus;
8) stojamojo ir kasmetinių mokesčių sumokėjimą patvirtinančius dokumentus. Stojamojo mokesčio ir kasmetinio mokesčio dydžius nustato Lietuvos kreditų valdymo įmonių valdyba ir tvirtina priežiūros institucija;
8 straipsnis. Skolų išieškojimo veiklos licencijos išdavimas ir viešasis sąrašas
1. Skolų išieškojimo veiklos licenciją išduoda priežiūros institucija Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos teikimu.
2. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba, išnagrinėjusi prašymą dėl licencijos išdavimo ir kartu su juo pateiktus dokumentus, duomenis bei informaciją, ne vėliau kaip per 20 (dvidešimt) kalendorinių dienų nuo prašymo gavimo dienos, priima sprendimą teikti įmonės prašymą priežiūros institucijai tvirtinti arba motyvuotai atsisako tai padaryti.
3. Jeigu Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba paprašo papildomų dokumentų, duomenų ir (arba) informacijos, reikalingų sprendimui priimti, arba juos savo iniciatyva pateikia prašymą dėl licencijos išdavimo pateikusi įmonė, sprendimą teikti asmens prašymą priežiūros institucijai tvirtinti arba atsisakyti tai padaryti Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba priima ne vėliau kaip per 20 (dvidešimt) kalendorinių dienų nuo papildomų dokumentų, duomenų ir (arba) informacijos gavimo dienos.
4. Priežiūros institucija ne vėliau kaip per 15 (penkiolika) kalendorinių dienų išduoda arba atsisako išduoti skolų išieškojimo veiklos licenciją. Apie priimtą sprendimą priežiūros institucija praneša pareiškėjui raštu ne vėliau kaip per 5 (penkias) darbo dienas nuo sprendimo priėmimo dienos.
5. Jeigu priežiūros institucija priima sprendimą išduoti skolų išieškojimo veiklos licenciją, skolų išieškojimo įmonė įrašoma į viešą skolų išieškojimo įmonių sąrašą. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai viešąjį skolų išieškojimo įmonių sąrašą skelbia Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų interneto svetainėje.
6. Skolų išieškojimo veiklos licenciją atsisakoma išduoti, kai:
1) įmonė nepateikia šiame įstatyme nurodytų dokumentų, duomenų ir (arba) informacijos, pateikia ne visus dokumentus, duomenis ir (arba) informaciją ir per nustatytą terminą dokumentų, duomenų ir (arba) informacijos nepapildo, pateikia neteisingus dokumentus, duomenis ir (arba) informaciją;
2) įmonė, jos vadovas ir (arba) kontroliuojantysis asmuo neatitinka šiame įstatyme nustatytų reikalavimų;
9 straipsnis. Skolų išieškojimo veiklos licencijos galiojimo sustabdymas ir panaikinimas
1. Kai yra šiame įstatyme nustatyti pagrindai, priežiūros institucija Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos teikimu arba savo iniciatyva turi teisę sustabdyti arba panaikinti skolų išieškojimo įmonės veiklos licenciją ir išbraukti įmonę iš viešo skolų išieškojimo įmonių sąrašo.
2. Priežiūros institucija Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos teikimu arba savo iniciatyva turi teisę sustabdyti skolų išieškojimo įmonės veiklos licencijos galiojimą, kai:
1) nepateikiama informacija, duomenys ir (arba) dokumentai, atsisakoma pateikti informaciją, duomenis ir (arba) dokumentus, pateikta informacija, duomenys ir (arba) dokumentai yra neteisingi;
2) įmonė, jos vadovas ir (arba) kontroliuojantysis asmuo neatitinka šiame įstatyme nustatytų reikalavimų;
3) įmonė nesumoka kasmetinio nario mokesčio ir nėra Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos sprendimo mokesčio mokėjimą atidėti;
3. Priėmusi sprendimą sustabdyti skolų išieškojimo įmonės veiklos licenciją, priežiūros institucija apie tai informuoja skolų išieškojimo įmonę ir nustato 15 (penkiolikos) kalendorinių dienų terminą trūkumams pašalinti, išskyrus šio straipsnio 2 dalies 4 punkte nurodytu atveju.
4. Priežiūros institucija Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos teikimu arba savo iniciatyva panaikina skolų išieškojimo įmonės veiklos licenciją, kai:
1) įmonė, jos vadovas ir (arba) kontroliuojantysis asmuo neatitinka šiame įstatyme nustatytų reikalavimų ir per priežiūros institucijos nustatytą terminą įmonė nepašalina šių trūkumų;
2) nepateikiama informacija, duomenys ir (arba) dokumentai, atsisakoma pateikti informaciją, duomenis ir (arba) dokumentus, pateikta informacija, duomenys ir (arba) dokumentai yra neteisingi ir per priežiūros institucijos nustatytą terminą įmonė nepašalina šių trūkumų;
3) dėl šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimų skolų išieškojimo įmonių garbės teismas pasiūlo panaikinti įmonės veiklos licenciją ir priežiūros institucija šį siūlymą tenkina;
5) skolų išieškojimo įmonė pripažįstama bankrutavusia, ji likviduojama ar pasibaigia kitais įstatymų nustatytais pagrindais;
6) įmonė nesumoka kasmetinio nario mokesčio ir nėra Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos sprendimo mokesčio mokėjimą atidėti;
5. Skolų išieškojimo įmonės veiklos licencija gali būti panaikinta priežiūros institucijos sprendimu gavus rašytinį skolų išieškojimo įmonės prašymą. Tokiu atveju skolų išieškojimo įmonė privalo pateikti:
3) informaciją apie teisių ir pareigų pagal galiojančias reikalavimo teises, jeigu tokių yra, perleidimą tretiesiems asmenims;
6. Sprendimas panaikinti skolų išieškojimo veiklos licenciją privalo būti išsamiai motyvuotas. Apie priimtą sprendimą ir jo motyvus skolų išieškojimo įmonė informuojama raštu per 5 (penkias) darbo dienas nuo sprendimo priėmimo dienos.
7. Skolų išieškojimo įmonei, kurios veiklos licencija sustabdyta arba panaikinta, draudžiama tęsti skolų išieškojimo veiklą. Panaikinus skolų išieškojimo veiklos licenciją, įmonė privalo nutraukti visas sutartis ir veiksmus, susijusius su skolų išieškojimo paslaugų teikimu, skolų išieškojimo įmonėms perleisti galiojančias reikalavimo teises.
8. Apie skolų išieškojimo įmonės veiklos licencijos sustabdymą ir panaikinimą skelbiama viešai Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų interneto svetainėje ne vėliau kaip per 1 (vieną) mėnesį nuo sprendimo priėmimo dienos. Apskundus sprendimą dėl licencijos sustabdymo ar panaikinimo, apie priimtą sprendimą Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai skelbia viešai ne vėliau kaip per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo teismo sprendimo, kuriuo atmestas skundas, įsiteisėjimo dienos.
9. Sprendimas dėl licencijos sustabdymo arba panaikinimo, išskyrus, kai licencija sustabdoma arba panaikinama šio straipsnio 4 dalies 3 punkte numatytu pagrindu, gali būti skundžiamas teismui Lietuvos Respublikos administracinių bylų teisenos įstatymo nustatyta tvarka.
TREČIASIS SKIRSNIS
SKOLŲ IŠIEŠKOJIMO ĮMONIŲ SAVIVALDA
10 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai jungia visas licenciją turinčias skolų išieškojimo įmones, atlieka skolų išieškojimo įmonių savivaldos funkcijas ir įgyvendina savivaldos principus.
2. Pagal savo prievoles Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai atsako savo turtu ir neatsako už savo narių prisiimtus įsipareigojimus, o Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų nariai neatsako už Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų prievoles.
11 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų funkcijos
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai atlieka šias funkcijas:
2) rengia ir patvirtina skolų išieškojimo įmonių profesinės etikos kodeksą ir kontroliuoja, kaip jo laikomasi;
12 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdymas
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų organai yra visuotinis rūmų narių susirinkimas, valdyba ir administracija.
13 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų nariai
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų nariais turi teisę būti tik skolų išieškojimo įmonės (juridiniai asmenys), šio įstatymo nustatyta tvarka gavusios priežiūros institucijos išduotą skolų išieškojimo veiklos licenciją, suteikiančią teisę verstis skolų išieškojimo veikla.
2. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų nariai turi šias teises:
1) dalyvauti Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų veikloje ir siūlyti savo atstovus į Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdymo organus;
2) dalyvauti visuotiniuose Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimuose su sprendžiamojo balso teise;
3. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų nariai turi šias pareigas:
3) laiku mokėti stojamąjį ir kasmetinį nario mokesčius. Skolų išieškojimo įmonės prašymu dėl sunkios įmonės finansinės padėties kasmetinio mokesčio mokėjimo terminas gali būti atidėtas Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos sprendimu;
14 straipsnis. Visuotinis Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimas
1. Visuotinis Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimas yra aukščiausiasis Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų organas.
2. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų veiklai aptarti ir plėtoti rūmų nariai kasmet renkasi į visuotinį Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimą. Visuotinį Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimą šaukia ir organizuoja Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų įstatuose nustatyta tvarka.
3. Visuotinio Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimo sprendimai priimami Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų įstatuose nustatyta tvarka.
4. Visuotinis Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimas turi šias teises:
7) Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų vardu skirti narius į skolų išieškojimo įmonių garbės teismą;
15 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba
1. Tarp visuotinių Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimų Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų veiklai vadovauja kolegialus valdymo organas - valdyba. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai vadovauja pirmininkas.
2. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba ir jos pirmininkas renkami visuotiniame Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkime Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų įstatuose nustatyta tvarka.
16 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų administracija
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų veiklą organizuoja ir vykdo administracija. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų administracijai vadovauja direktorius.
17 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismas
1. Šio įstatymo, skolų išieškojimo profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimus nagrinėja skolų išieškojimo įmonių garbės teismas.
2. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismą sudaro 5 (penki) nariai, iš kurių 3 (tris) narius skiria visuotinis Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimas, 2 (du) narius deleguoja priežiūros institucija.
3. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismo įgaliojimų laikas – 3 (treji) metai. Tie patys asmenys skolų išieškojimo įmonių garbės teismo nariais gali būti skiriami ne daugiau kaip 2 (dviem) kadencijoms iš eilės.
4. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismas gali nagrinėti bylas, jeigu teisme dalyvauja ne mažiau kaip 3 (trys) nariai, tarp jų bent 1 (vienas) narys, paskirtas ne Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų narių susirinkimo.
KETVIRTASIS SKIRSNIS
SKOLŲ IŠIEŠKOJIMO ĮMONIŲ TEISĖS IR PAREIGOS
18 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių veiklos principai
1. Skolų išieškojimo įmonės savo veikloje privalo vadovautis veiklos teisėtumo, veiklos etiškumo ir interesų pusiausvyros principais.
2. Skolų išieškojimo įmonei draudžiama:
19 straipsnis. Informavimo apie skolą forma ir turinys
2. Skolininkui turi būti aiškiai ir glaustai pateikta tokia informacija:
3. Jeigu informacijoje skolininkui apie reikalavimo teisės perleidimą pateikta ne visa pagal šį straipsnį privaloma pateikti informacija arba informacijoje skolininkui apie reikalavimo teisės perleidimą nurodyta informacija yra klaidinanti, tokiu atveju skolininkas turi įvykdyti prisiimtus įsipareigojimus, tačiau jis neprivalo mokėti skolų išieškojimo įmonei palūkanų ir kitų išlaidų.
4. Pavėluoto skolininko įsipareigojimų vykdymo atvejais skolininkui taikomos netesybos negali būti didesnės kaip 0,05 procento pradelstos sumokėti sumos už kiekvieną pradelstą dieną. Netesybos negali būti skaičiuojamos už ilgesnį kaip 180 dienų laikotarpį. Jokios kitos netesybos ir mokesčiai už skolinių įsipareigojimų nevykdymą skolininkui negali būti taikomi.
20 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių pareigos
1. Skolų išieškojimo įmonės privalo:
3) ne vėliau kaip per 3 (tris) darbo dienas pateikti Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai informaciją apie aplinkybių, buvusių išduodant skolų išieškojimo veiklos licenciją, duomenų ir (arba) informacijos pasikeitimus, kai tik šie pasikeitimai įvyksta;
21 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių teisės
a. Skolų išieškojimo įmonės vykdydamos skolų išieškojimo veiklą turi teisę:
1) gauti informaciją iš Valstybinio socialinio draudimo fondo valdybos prie Lietuvos Respublikos socialinės apsaugos ir darbo ministerijos, VĮ „Regitra“, viešų registrų: Gyventojų registro, Nekilnojamojo turto registro, Turto arešto aktų registro, ir kitų registrų bei asmenų apie skolininko buvusias ir esamas darbovietes, darbo užmokesčio ir su juo susijusių išmokų dydį, kilnojamąjį ir nekilnojamąjį turtą, jiems taikomus areštus bei apribojimus, o taip pat kitą informaciją, kuri yra reikalinga, siekiant atlikti skolos išieškojimo ir su tuo susijusius veiksmus;
2) saugoti skolininko asmens duomenis 10 (dešimt) metų po skolos padengimo remiantis būtino tvarkymo ir teisėto intereso pagrindu;
22 straipsnis. Vekselių, čekių ir skolos raštų naudojimas
1. Skolų išieškojimo įmonei draudžiama priimti įmokas iš skolininko vekseliais, čekiais ar skolos raštais.
penktasis skirsnis
SKOLŲ IŠIEŠKOJIMO ĮMONIŲ VEIKLOS PRIEŽIŪRA
23 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos ir priežiūros institucijos teisės ir pareigos
a. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba:
1) prižiūri, ar skolų išieškojimo įmonės tinkamai laikosi šiame įstatyme ir jo pagrindu priimtuose teisės aktuose nustatytų reikalavimų;
3) atlieka asmenų veiklos patikrinimus, jeigu pagrįstai įtaria, kad jie pažeidžia šį įstatymą, jo pagrindu priimtus teisės aktus, profesinės veiklos reikalavimus ir (arba) etikos kodeksą;
4) iš valstybės ir savivaldybių institucijų bei įstaigų, registrų ar informacinių sistemų, skolų išieškojimo įmonių kitų fizinių ir juridinių asmenų, kitų organizacijų ir jų padalinių gauna priežiūrai atlikti reikalingą informaciją, duomenis, dokumentus, jų kopijas, kitą informaciją, duomenis, dokumentus ir jų kopijas;
b. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba, vykdydama šio straipsnio 1 dalyje numatytas funkcijas, turi teisę iš skolų išieškojimo įmonių gauti informaciją apie jų vykdomą veiklą.
24 straipsnis. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos ir priežiūros institucijos teisė į informaciją
1. Valstybės ir savivaldybių institucijos ir įstaigos, kiti fiziniai ir juridiniai asmenys, kitos organizacijos ar jų padaliniai Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos ar priežiūros institucijos prašymu privalo pateikti jai informaciją, taip pat ir konfidencialią, duomenis, dokumentus, jų kopijas, reikalingą jos funkcijoms atlikti ir teisėms įgyvendinti.
2. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba, priežiūros institucija turi teisę kreiptis į kitų valstybių narių ar užsienio valstybių kompetentingas institucijas, finansų ir kapitalo rinkos priežiūros institucijas, už vartotojų teisių apsaugą atsakingas institucijas ar kitas institucijas, fizinius ir juridinius asmenis, kitas organizacijas ir jų padalinius su prašymu pateikti informaciją, reikalingą funkcijoms atlikti ir teisėms įgyvendinti.
šeštasis SKIRSNIS
ATSAKOMYBĖ UŽ ŠIO ĮSTATYMO, PROFESINĖS VEIKLOS IR (ARBA) ETIKOS KODEKSO PAŽEIDIMUS IR PAŽEIDIMŲ NAGRINĖJIMO TVARKA
25 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių atsakomybė
1. Už šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) skolų išieškojimo įmonių etikos kodekso pažeidimus skolų išieškojimo įmonei garbės teisme gali būti iškelta byla.
26 straipsnis. Šio įstatymo, profesinės veiklos ir etikos kodekso pažeidimai
1. Iniciatyvą skolų išieškojimo įmonei skolų išieškojimo įmonių garbės teisme iškelti drausmės bylą už šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimus, turi Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba ir priežiūros institucija.
2. Prieš kreipiantis į skolų išieškojimo įmonių garbės teismą dėl šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimo, privaloma pateikti pretenziją skolų išieškojimo įmonei. Pareiškėjas turi teisę pretenziją skolų išieškojimo įmonei pateikti tiesiogiai arba per priežiūros instituciją. Priežiūros institucija, gavusi pareiškėjo pretenziją, ją persiunčia Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai, kuri pretenziją pateikia skolų išieškojimo įmonei.
3. Šio straipsnio 2 dalyje nurodytame pretenzijoje turi būti nurodyta:
1) pareiškėjo vardas, pavardė, adresas (jeigu kreipiasi fizinis asmuo) arba pavadinimas, kodas, buveinės adresas (jeigu kreipiasi juridinis asmuo) ir duomenys ryšiui palaikyti;
4. Skolų išieškojimo įmonė privalo priimti pretenziją, ją išnagrinėti ir ne vėliau kaip per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo pretenzijos gavimo dienos priimti sprendimą pašalinti pažeidimą arba atsisakyti tenkinti pretenziją.
5. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdyba ir priežiūros institucija savo iniciatyva arba pretenziją pateikusio ir su skolų išieškojimo įmonės sprendimu nesutinkančio suinteresuoto asmens prašymu, turi teisę per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo skolų išieškojimo įmonės sprendimo priėmimo dienos, arba suėjus šio straipsnio 4 dalyje nustatytam terminui pateikti sprendimą, kreiptis į skolų išieškojimo įmonių garbės teismą ir siūlyti skolų išieškojimo įmonei iškelti bylą.
27 straipsnis. Atsisakymas pradėti procedūrą
1. Pradėti prašymo nagrinėjimo procedūrą ir kelti bylą skolų išieškojimo įmonei atsisakoma, jeigu:
1) prašyme nurodyto pažeidimo nagrinėjimas nepriskirtas skolų išieškojimo įmonių garbės teismo kompetencijai;
28 straipsnis. Pažeidimo nagrinėjimo garbės teisme tvarka ir terminai
a. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismas, gavęs Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybos pareiškimą, sprendimu pradeda pažeidimo nagrinėjimo procedūrą.
b. Šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimo nagrinėjimo procedūros metu dalyvauja:
c. Pradėjęs pažeidimo nagrinėjimo procedūrą, skolų išieškojimo įmonių garbės teismas raštu kreipiasi į įmonę, dėl kurios veiksmų ši procedūra pradėta, ir paprašo per nustatytą terminą pateikti motyvuotą paaiškinimą ir jį pagrindžiančius įrodymus apie aplinkybes, dėl kurių pradėta pažeidimo nagrinėjimo procedūra.
d. Pažeidimo nagrinėjimo procedūros dalyviams ne vėliau kaip prieš 14 (keturiolika) kalendorinių dienų iki pažeidimų nagrinėjimo skolų išieškojimo įmonių garbės teisme dienos registruotu laišku pranešama apie galimus pažeidimus, šių pažeidimų nagrinėjimo vietą ir laiką, taip pat pasiūloma susipažinti su gautais dokumentais ir kita informacija, raštu pateikti paaiškinimus.
e. Kol skolų išieškojimo įmonių garbės teisme vyksta bylos nagrinėjimas, skolų išieškojimo įmonė gali vykdyti skolų išieškojimo veiklą.
29 straipsnis. Nuobaudos ir kiti skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos priimami sprendimai
a. Už šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimus skolų išieškojimo įmonių garbės teismas ar priežiūros institucija skolų išieškojimo įmonei gali skirti vieną iš šių nuobaudų:
2) įpareigoti asmenį, pažeidusį šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso reikalavimus, nedelsiant nutraukti neteisėtus veiksmus;
4) siūlyti priežiūros institucijai panaikinti skolų išieškojimo veiklos licenciją arba panaikinti skolų išieškojimo veiklos licenciją, jei šią nuobaudą skiria priežiūros institucija;
b. Skiriant konkrečią nuobaudą, skolų išieškojimo įmonių garbės teismas ar priežiūros institucija atsižvelgia į atsakomybę lengvinančias ar sunkinančias aplinkybes, jų kiekį ir reikšmingumą, pažeidimo pobūdį, pažeidimo trukmę ir mastą, kitas reikšmingas aplinkybes. Įspėjimas gali būti skiriamas tik tuo atveju, jei skolų išieškojimo įmonei per pastaruosius vienerius metu nebuvo skirta nuobauda už šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso pažeidimus.
c. Priežiūros institucija ar skolų išieškojimo įmonių garbės teismas, priėmęs sprendimą, privalo per 14 (keturiolika) kalendorinių dienų nuo atitinkamo sprendimo priėmimo dienos sprendimą pateikti Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai. Apie priimtą sprendimą pareiškėjui ir skolų išieškojimo įmonei pranešama raštu per 5 (penkias) darbo dienas nuo sprendimo priėmimo dienos.
30 straipsnis. Baudos
1. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismas ar priežiūros institucija turi teisę skolų išieškojimo įmonei skirti šias baudas:
1) už skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos reikalavimo pateikti informaciją ir dokumentus, reikalingus pažeidimui tirti, nevykdymą ar netinkamą vykdymą, jeigu prieš tai įmonė buvo įspėta dėl šio reikalavimo nevykdymo – nuo 200 eurų iki 500 eurų;
2) už skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos pagal šį įstatymą duotų nurodymų nevykdymą ar netinkamą vykdymą – iki 1 procento praėjusių metų bendrųjų metinių veiklos pajamų, tačiau ne mažiau kaip 100 eurų, arba nuo 50 eurų iki 100 eurų už kiekvieną nurodymo nevykdymo ar netinkamo vykdymo dieną;
2. Pakartotinai per vienus metus padarius pažeidimą, už kurį jau buvo pritaikyta šio įstatymo nustatyta poveikio priemonė, gali būti skiriama bauda iki 10 procentų praėjusių metų bendrųjų metinių veiklos pajamų, tačiau ne mažiau kaip 5 000 eurų. Tais atvejais, kai sunku ar neįmanoma nustatyti juridinio asmens praėjusių metų bendrųjų metinių veiklos pajamų, garbės teismas turi teisę skirti juridiniam asmeniui baudą nuo 3 000 eurų iki 7 000 eurų.
3. Kai yra atsakomybę lengvinančių aplinkybių, bauda gali būti mažinama skiriant pusę šiame straipsnyje numatytos minimalios baudos. Atsakomybę lengvinančiomis aplinkybėmis laikomos aplinkybės, kai pažeidimą padaręs asmuo savo noru užkirto kelią žalingoms pažeidimo pasekmėms atsirasti, nutraukė pažeidimą, bendradarbiavo su skolų išieškojimo įmonių garbės teismu tyrimo metu, atlygino nuostolius ir (arba) pašalino padarytą žalą. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismas ar priežiūros institucija gali pripažinti atsakomybę lengvinančiomis aplinkybėmis ir kitas šioje dalyje nenurodytas aplinkybes. Baudos mažinimas privalo būti motyvuotas skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos nutarimu (sprendimu).
4. Skundą dėl skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimo skirti baudą nagrinėjantis teismas, vadovaudamasis teisingumo, protingumo kriterijais, turi teisę skirti mažesnę baudą, negu šiame straipsnyje nustatyta minimali bauda, arba nustatęs, kad pažeidimas yra mažareikšmis, juo nepadaroma esminės žalos šio įstatymo saugomiems interesams bei vadovaudamasis teisingumo, protingumo kriterijais, teismas turi teisę baudos neskirti.
31 straipsnis. Viešas skelbimas
1. Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmai, skolų išieškojimo įmonių garbės teismui ar priežiūros institucijai konstatavus, kad skolų išieškojimo įmonė pažeidė šio įstatymo, profesinės veiklos ar etikos kodekso reikalavimus, apie tai skelbia viešai savo interneto svetainėje praėjus 30 (trisdešimčiai) kalendorinių dienų nuo sprendimo priėmimo dienos.
32 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismo, priežiūros institucijos sprendimo vykdymas
1. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimas turi būti įvykdytas ne vėliau kaip per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo dienos, kurią šio įstatymo, profesinės veiklos ir (arba) etikos kodekso reikalavimus pažeidusiai skolų išieškojimo įmonei jis buvo įteiktas.
2. Apskundus skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimą dėl baudos skyrimo, bauda turi būti sumokėta ne vėliau kaip per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo teismo sprendimo, kuriuo atmestas skundas, įsiteisėjimo dienos.
3. Įsigaliojęs skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimas yra vykdomasis dokumentas, vykdomas Lietuvos Respublikos civilinio proceso kodekso nustatyta tvarka. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimas gali būti pateikiamas vykdyti ne vėliau kaip per 5 (penkerius) metus nuo jo įsiteisėjimo dienos.
33 straipsnis. Skolų išieškojimo įmonių garbės teismo, priežiūros institucijos sprendimo apskundimas
1. Skolų išieškojimo įmonė, nesutinkanti su skolų išieškojimo įmonių garbės teismo ar priežiūros institucijos sprendimu, turi teisę per 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų nuo sprendimo priėmimo dienos apskųsti jį teismui Lietuvos Respublikos administracinių bylų teisenos įstatymo nustatyta tvarka.
SEPTINTASIS SKIRSNISBAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
34 straipsnis. Įstatymo įsigaliojimas
1. Šis įstatymas, išskyrus įstatymo III skirsnio nuostatas ir šio straipsnio 2 dalį, įsigalioja 2019 m. liepos 1 d.
2. Priežiūros institucija iki 2019 m. birželio 30 d. priima sprendimus ir atlieka veiksmus, reikalingus šiam įstatymui įgyvendinti.
3. Šio įstatymo III skirsnio nuostatos ir šio straipsnio 2 dalis įsigalioja kitą dieną nuo įstatymo paskelbimo.
4. Skolų išieškojimo įmonės, kurios šio įstatymo įsigaliojimo metu vykdo skolų išieškojimo veiklą, privalo per 3 (tris) mėnesius nuo šio įstatymo įsigaliojimo dienos Lietuvos kreditų valdymo įmonių rūmų valdybai pateikti šio įstatymo 7 straipsnyje nurodytus dokumentus ir informaciją.