Projekto
lyginamasis variantas
LIETUVOS RESPUBLIKOS
BANKŲ ĮSTATYMO NR. IX-2085 55 STRAIPSNIO PAKEITIMO IR 561 STRAIPSNIO
PRIPAŽINIMO NETEKUSIU GALIOS
ĮSTATYMAS
2018 m. d. Nr.
Vilnius
1 straipsnis. 55 straipsnio pakeitimas
Pakeisti 55 straipsnio 2 dalį ir ją išdėstyti taip:
„2.
Bankas, banko darbuotojai ir bet kurie kiti asmenys, kurie žino banko paslaptį
sudarančią informaciją, privalo neribotą laiką neatskleisti tokios informacijos
kitiems asmenims, išskyrus šio straipsnio 3–7 dalyse, Lietuvos Respublikos
pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme, mokėjimo ir kitų
finansinių paslaugų teikimą reguliuojančiuose įstatymuose, šio Įstatymo 561
straipsnyje ir 58 straipsnio 2 dalyje nustatytus atvejus.“
2 straipsnis. 561 straipsnio pripažinimas netekusiu galios
Pripažinti netekusiu galios 561 straipsnį.
561
straipsnis. Duomenų ir informacijos tvarkymas banko ir banko klientų teisėtų
interesų apsaugos tikslais
1. Bankai turi teisę duomenis, įskaitant asmens duomenis, ir
informaciją apie vieno ar kelių asmenų galimai ruošiamasi padaryti ar padarytą
veiką, susijusią su finansinių paslaugų teikimu, siekiant užvaldyti banko ar
kitų asmenų turtą, padaryti jiems turtinę ar neturtinę žalą arba keliant
kitokią grėsmę bankų sistemai (toliau šiame straipsnyje – neteisėta finansinė
veika), teikti duomenų valdytojams, tvarkantiems
jungtines rizikos duomenų rinkmenas (toliau šiame straipsnyje – duomenų rinkmena) apie asmenis, kurie vieni ar su
kitais asmenimis galimai ruošėsi padaryti ar padarė neteisėtą finansinę veiką
ir kuriems bankai ketina suteikti, teikia ar teikė finansines paslaugas.
2. Duomenų
rinkmenos valdytojas yra bankų interesams atstovaujantis juridinis asmuo, jo
teisinę formą reglamentuoja Lietuvos Respublikos asociacijų įstatymas. Duomenų valdytojas gali tvarkyti duomenų rinkmeną,
turėdamas tikslą teikti duomenis ir informaciją teisėtą interesą turintiems
bankams, tik Lietuvos Respublikos asmens duomenų teisinės apsaugos įstatymo
nustatyta tvarka apie tai pranešęs Valstybinei duomenų apsaugos inspekcijai, kuri
privalo atlikti išankstinę patikrą.
3. Duomenų rinkmenoje tvarkomi šie duomenys ir informacija:
1) fizinio
asmens, kuris vienas ar su kitais asmenimis galimai ruošėsi padaryti ar padarė
neteisėtą finansinę veiką, vardas, pavardė, asmens kodas, užsienio valstybės
piliečio identifikavimo numeris arba gimimo data, gyvenamoji vieta, adresas
korespondencijai, telefono ryšio numeriai, taip pat informacija apie juridinius
asmenis, kurių valdyme šis fizinis asmuo dalyvauja, atstovauja jų interesams
kaip įgaliotas asmuo, yra jų dalyvis ar naudos gavėjas;
2) juridinio
asmens, kuris susijęs dalykiniais, kontrolės ar nuosavybės santykiais su
šios dalies 1 punkte nurodytu fiziniu asmeniu, pavadinimas, kodas, buveinė,
adresas korespondencijai ir telefono ryšio numeriai;
3) duomenys apie
banką ir jo padalinį, pastebėjusį neteisėtą finansinę veiką;
4) neteisėtos
finansinės veikos pobūdis ir jos aplinkybių aprašymas;
5) neteisėtai
finansinei veikai naudotos finansinės paslaugos ir finansinės priemonės, tarp
jų sąskaitų, mokėjimo kortelių numeriai, mokėjimo priemonės ir vertybinių
popierių pavadinimas;
6) vykdant
neteisėtą finansinę veiką naudotos įrangos techniniai identifikavimo duomenys.
4. Bankas turi teisę teikti duomenis ir informaciją apie vieno
ar kelių asmenų galimai ruošiamasi padaryti ar padarytą neteisėtą finansinę
veiką į duomenų rinkmeną, jeigu jis:
1) turi
pakankamai tai pagrindžiančių objektyvių duomenų;
2) ne vėliau
kaip per 3 darbo dienas nuo sprendimo teikti duomenis ir informaciją į duomenų
rinkmeną priėmimo raštu arba elektroninių ryšių priemonėmis pagal bankui
nurodytus kontaktinius duomenis informuoja asmenį, kuris vienas ar su kitais
asmenimis galimai ruošėsi padaryti ar padarė neteisėtą finansinę veiką, apie jo
duomenų ir informacijos teikimą į duomenų rinkmeną ir apie duomenų subjekto
teisę nesutikti, kad būtų tvarkomi jo asmens duomenys. Šis reikalavimas
netaikomas, jeigu kontaktiniai duomenys bankui nėra nurodyti.
5. Asmuo,
kurio duomenis ir informaciją bankas ketina pateikti ar yra pateikęs į duomenų
rinkmeną, turi teisę nesutikti dėl duomenų tvarkymo duomenų rinkmenoje Lietuvos
Respublikos asmens duomenų teisinės apsaugos įstatymo nustatyta tvarka. Asmens
nesutikimas nestabdo duomenų tvarkymo.
6. Duomenys
ir informacija duomenų rinkmenoje tvarkomi vadovaujantis duomenų rinkmenos
valdytojo patvirtintomis taisyklėmis ir laikantis šių sąlygų:
1) duomenų ir
informacijos gavėjai yra tik teisėtą interesą turintys bankai, banko ir banko
klientų teisėtų interesų apsaugos tikslais siekiantys įvertinti asmens, kuriam
jie ketina suteikti ar teikia finansines paslaugas, keliamą riziką;
2) draudžiama iš
duomenų rinkmenos teikti duomenis kitais negu banko ir banko klientų teisėtų
interesų apsaugos tikslais;
3) duomenų
rinkmenoje negali būti tvarkomi ypatingi asmens duomenys;
4) duomenų
rinkmena negali būti jungiama su asmens duomenimis iš kitų asmens duomenų
rinkmenų, kurios buvo sudarytos ir yra tvarkomos kitais tikslais;
5) duomenys ir
informacija duomenų rinkmenoje saugomi ne ilgiau kaip 5 metus nuo paskutinio
duomenų ar informacijos pateikimo į duomenų rinkmeną dienos.
7. Bankas,
pradėdamas dalykinius santykius, suteikdamas finansines paslaugas, keisdamas jų
sąlygas ir siekdamas banko ir banko klientų teisėtų interesų apsaugos bei
atsižvelgdamas į duomenų rinkmenoje pateiktą informaciją apie asmenį, turi
teisę atsisakyti suteikti finansines paslaugas ar taikyti joms apribojimus,
jeigu to nedraudžia kiti įstatymai. Bankas informuoja asmenį apie tokio
atsisakymo ar ribojimo priežastis.
8. Įgyvendindami
šio straipsnio nuostatas, bankai vadovaujasi Lietuvos Respublikos asmens
duomenų teisinės apsaugos įstatymu ir duomenų rinkmenos valdytojo
patvirtintomis duomenų rinkmenos tvarkymo taisyklėmis. Šiame straipsnyje
vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Lietuvos Respublikos
pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatyme.
3 straipsnis. Įstatymo įsigaliojimas
Šis įstatymas įsigalioja 2018 m. gegužės 25 d.
Skelbiu šį Lietuvos Respublikos Seimo priimtą įstatymą.
Respublikos Prezidentas