LIETUVOS BANKO VALDYBA
NUTARIMAS
DĖL Draudimo brokerių įmonių klientų lėšų tvarkymo nuostatų patvirtinimo
2014 m. liepos 31 d. Nr. 03-133
Vilnius
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 42 straipsnio 3 dalies 1 punktu ir Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo 164 straipsnio 6 dalimi, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2014 m. liepos 31 d.
nutarimu Nr. 03-133
draudimo brokerių įmonių klientų LĖŠŲ TVARKYMO NUOSTATAI
I Skyrius
Bendrosios nuostatos
1. Draudimo brokerių įmonių klientų lėšų tvarkymo nuostatuose (toliau – Nuostatai) nustatyti draudimo brokerių įmonės ir draudėjų, apdraustųjų, naudos gavėjų ir nukentėjusių trečiųjų asmenų (toliau – klientai) lėšų atskyrimo ir atskiros banko sąskaitos tvarkymo reikalavimai Lietuvos Respublikoje registruotoms draudimo brokerių įmonėms ir užsienio valstybių draudimo brokerių įmonių filialams, įsteigtiems Lietuvos Respublikoje (toliau – draudimo brokerių įmonė).
II skyrius
DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONIŲ klientų LĖŠŲ TVARKYMO reikalavimai
3. Draudimo brokerių įmonės vadovas turi užtikrinti, kad klientų lėšos būtų atskirtos nuo draudimo brokerių įmonės lėšų. Tuo tikslu draudimo brokerių įmonės vadovas turi:
3.2. užtikrinti, kad draudimo brokerių įmonės darbuotojas, gavęs iš kliento grynuosius pinigus, ne vėliau kaip per 5 darbo dienas įmokėtų juos į atskirąją banko sąskaitą;
3.3. užtikrinti, kad atskirojoje banko sąskaitoje sukauptos klientų lėšos būtų pervestos draudimo įmonei sutartyje su draudimo įmone numatyta tvarka ir terminais;
3.4. patvirtinti klientų lėšų tvarkymo procedūrų aprašą (toliau – Aprašas) ir supažindinti draudimo brokerių įmonės darbuotojus su jame nustatytais reikalavimais;
4. Draudimo brokerių įmonė gali atidaryti keletą atskirųjų banko sąskaitų ir kiekvienai iš jų bus taikomi Nuostatų reikalavimai.
5. Draudimo brokerių įmonės sutartyje su banku dėl atskirosios banko sąskaitos turi būti numatyta, kad šioje sąskaitoje laikomos klientų lėšos ir kad tokioms lėšoms taikomos Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo 164 straipsnio 6 dalies nuostatos, draudžiančios į šias lėšas nukreipti išieškojimus pagal kitas draudimo brokerių įmonės prievoles.
6. Draudimo brokerių įmonės sutartyje su draudimo įmone turi būti numatyta, kad klientams skirtos išmokėti lėšos būtų pervedamos į atskirąją banko sąskaitą, o atlyginimo už draudimo tarpininkavimo paslaugas suma – į draudimo brokerių įmonės banko sąskaitą.
7. Draudimo brokerių įmonė, iš draudimo įmonės gavusi lėšas, skirtas išmokėti klientams, privalo laikytis draudimo įmonės nurodymų ir vykdyti jos pavedimus. Įvykdžiusi pavedimą draudimo brokerių įmonė privalo apie tai pranešti draudimo įmonei ir pateikti jai pavedimo įvykdymą patvirtinančius dokumentus, jeigu tai nustatyta draudimo įmonės pavedime.
8. Draudimo brokerių įmonė, sutartyse su draudimo įmone nustatyta tvarka suderinusi atlyginimo už draudimo tarpininkavimo paslaugas dydį, gali iš atskirosios banko sąskaitos pervesti draudimo įmonei lėšų sumą, sumažintą atlyginimo už draudimo tarpininkavimo paslaugas dydžiu, jei toks atsiskaitymo būdas numatytas sutartyje su draudimo įmone. Tokiu atveju draudimo brokerių įmonė, pervedusi draudimo įmonei sumą, lygią gautų iš klientų ir atlyginimo už draudimo tarpininkavimo paslaugas lėšų skirtumui, turi per 3 darbo dienas pervesti suderintą atlyginimo už draudimo tarpininkavimo paslaugas sumą iš atskirosios banko sąskaitos į savo įmonės banko sąskaitą.
9. Nuostatų 3.4 papunktyje nurodytame Apraše turi būti nustatyta, kaip tvarkomos iš klientų grynaisiais pinigais gautos ir klientų į atskirąją banko sąskaitą pervestos lėšos nuo pat klientų lėšų gavimo iki jų įmokėjimo į draudimo įmonės banko sąskaitą. Apraše turi būti nustatyta bent:
9.1. grynųjų pinigų iš kliento priėmimo procedūra, kuri būtų atliekama laikantis teisės aktų, reglamentuojančių grynųjų pinigų operacijų atlikimą, nustatyta tvarka;
9.2. iš klientų gautų grynųjų pinigų laikymo ir atskyrimo nuo kitų draudimo brokerių įmonės lėšų ir lėšas priėmusio arba tvarkančio draudimo brokerių įmonės darbuotojo asmeninių lėšų procedūra;